安心保险拟增资215亿元拟引入正大制药为第二大股东

每经记者 涂颖浩    每经编辑 段炼    

近日,安心保险发布注册资本变更公告称,公司已召开2020年第二次股东大会,同意公司引进新的投资人正大制药(青岛)有限公司(以下简称“正大制药”)进行增资,增资额2.15亿元。增资完成后,安心保险注册资本将由12.85亿元变更为15亿元。

《每日经济新闻》记者注意到,这是安心保险成立以来的第二次增资,相比2018年基于发展战略增资2.85亿元,此次增资主要是为了缓解现金流压力及补充偿付能力。截至二季度末,安心保险的偿付能力充足率约为123.9%,接近监管红线。

值得注意的是,易林投资的股东之一广药集团,曾于2019年9月与康美药业签署战略合作协议,二者在中药材供应链、产品销售渠道等业务方面联系紧密。

根据公司偿付能力报告,今年上半年,安心保险实现保险业务收入14.73亿元,净亏损3358.24万元。截至2020年二季度末,安心保险的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均为123.90%,较上季度末的167.24%降幅明显。

《2017年年度报告》虚增营业收入100.32亿元,多计利息收入2.28亿元,虚增营业利润12.51亿元,占合并利润表当期披露利润总额的25.91%。

去年8月份,证监会对康美药业下发《行政处罚及市场禁入事先告知书》。

总经理职位已空缺两年

证监会最终认定,2016年至2018年期间,康美药业虚增巨额营业收入,通过伪造、变造大额定期存单等方式虚增货币资金,将不满足会计确认和计量条件工程项目纳入报表,虚增固定资产等。同时,康美药业存在控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。上述行为致使康美药业披露的相关年度报告存在虚假记载和重大遗漏。

安心保险成立于2015年12月31日,与众安保险、泰康在线、易安保险一同为国内仅有的四家持牌互联网保险公司。

《2016年年度报告》虚增营业收入89.99亿元,多计利息收入1.51亿元,虚增营业利润6.56亿元,占合并利润表当期披露利润总额的16.44%。

证监会此前公布康美药业“四宗罪”

今日ST康美延续前期强势,毫无悬念地以涨停板开盘。

近年来,安心保险高管变动较为频繁。2018年第四季度,原总经理钟诚离职;2019年第三季度,黄胜不再担任董事长。2019年11月,新任董事长韩刚、副总经理林锦添的任职资格均获银保监会核准。

在业内看来,安心保险此次引入正大制药不仅能缓解偿付能力压力,也有利于其健康险业务与大健康产业链的交流与合作。资料显示,正大制药是一家新兴制药企业,产品在肝病、眼病、靶向药物、老年病、皮肤病、心脑血管疾病等医疗领域取得良好应用。

1个小时内完成“天地板” 8亿元被埋

截至收盘,ST康美报4.36元/股,跌幅5.01%,成交金额8.98亿元,创出近1年新高。收盘时,跌停板上仍然有25.3万手卖单,约合1.1亿元未能出逃。

9月8日起游资或开始出货

易林投资则对康美药业的生产经营实施全权托管,托管期间,每6个月收取托管费用400万元。此外,康美药业控股股东及实控人还需将所持股份超出其控制的质押股份对应的债务总额增值部分的33%作为奖励支付给易林投资。本次托管期限为协议生效后二十四个月。

ST康美近期日K线图

拟引入新股东增资解渴

从业绩表现来看,康美药业自2018年开始下滑,当年年报显示,归母净利润为11亿元,同比下滑47.20%。2019年年报则显示,归母净利润暴亏46.6亿元,同比下滑1344.53%。2020年半年报显示,上半年归母净利润亏损14亿元,同比下滑1765.31%。

从日K线图上来看,ST康美前期的暴涨势头或许在今日已被终结。自7月21日第一个涨停算起,之前ST康美已经连续收出11个涨停板,其中更包括7个一字涨停板,以今天的最高点来计算,12个交易日ST康美的最高涨幅达到了80%。虽然这80%的涨幅看上去并不是那么显眼,但是要知道的是,这是在涨幅限制在5%之下取得的成绩,确实也令人叹为观止。

业内人士指出,这也意味着,这家刚成立不到一个月的公司,正是为解决康美药业困局而设。

不过,9:42之后风云突变,不到1分钟内便有近20笔大卖单涌出,合计超过36万手,约合1.7亿元出逃。股价随之打开涨停板,并在3分钟后逼近跌停。之后股价几番上下折腾,但仍然在10:49之后封死跌停板直到收盘,也就是说,ST康美在大约1个小时内便经历了完整的“天地板”。

国资背景企业接手托管后连续涨停

根据公告,康美实业、公司实际控制人马兴田及其配偶许冬瑾、金信典当行、普宁国际与易林投资共同签署《表决权让渡协议》,康美实业拟将其持有的公司14.87亿股股份(对应公司29.90%股份)对应的表决权及提名和提案权等权利无条件且不可撤销地让渡给易林投资行使。同时,在托管期内,上述股东及实控人无条件且不可撤销地放弃其余所持8.38%的股份对应的表决权及提名和提案权等权利。

决定对康美药业责令改正,给予警告,并处以60万元罚款,对21名责任人员处以90万元至10万元不等罚款,对6名主要责任人采取10年至终身证券市场禁入措施。

康美药业有预谋、有组织,长期、系统实施财务欺诈行为,践踏法治,对市场和投资者毫无敬畏之心,严重破坏资本市场健康生态。证监会发现案涉违法行为后,立即集中力量查办,持续公布执法进展,疫情期间通过多地远程视频会议方式召开听证会,听取当事人陈述申辩,并在坚持法治原则下从严从重从快惩处。

据南方日报报道,自ST康美7月23日发布筹划重大事项停牌的公告,此后业内关于谁来“接盘”ST康美的猜测纷纭。

目前,安心保险共有7家股东,除了第一大股东中诚信投资集团有限公司持股比例达33.074%外,其余6家股东的持股比例相差不大,均为10.895%至11.673%之间。若此次增资获批,安心保险原股东的持股比例将被稀释,第一大股东中诚信集团的持股比例则将降至28.333%,北京玺萌置业有限公司持股比例10%为公司第三大股东,其他原股东持股比例均不足10%。

根据增资方案,安心保险原股东均不参与本次增资,增资金额2.15亿元全部由新增股东正大制药以货币方式出资,增资后全部计入公司注册资本。本轮增资完成后,正大制药将持有安心保险14.333%的股权,成为第二大股东。

对于现金流存在一定压力,公司在最新偿付能力报告中称,公司已积极采取管控措施,一方面继续加强保费收入的催收与管理,减少公司的坏账压力,同时为保证公司流动性指标,目前投资资产配置均以流动性资产为主。

年报显示,2019年安心保险原保险保费收入居前五的险种分别是健康险、机动车辆保险、意外伤害险、责任保险、家庭财产险,其中,健康险业务原保险保费收入22.63亿元,承保亏损1.12亿元,仅机动车保险承保利润为243.27万元,外伤害险、责任保险、家庭财产险也均为承保亏损状态。

相关中介机构涉嫌违法违规行为正在行政调查审理程序中。同时,证监会已将康美药业及相关人员涉嫌犯罪行为移送司法机关。

《行政处罚及市场禁入事先告知书》显示,康美药业存在以下四大方面的问题。

而根据股权穿透资料显示,易林投资三名股东均有国资背景。其中,揭阳市城市投资建设集团由国开发展基金有限公司占股62.26%,揭阳市国资委占股37.74%;广东省金服股权托管中心由广东省国资委通过广东省交易控股集团有限公司100%控股;广州神农氏中医药发展有限责任公司由广州市人民政府通过广州医药集团有限公司100%控股。

9月4日,安心保险发布公告称,为满足保险业务发展和偿付能力需要,根据安心保险当前经营状况及业务发展规划,公司拟引进新的投资人正大制药进行增资。公司股东会同意公司增加注册资本2.15亿元,本轮增资后安心保险注册资本将由12.85亿元变更为15亿元。

很快,ST康美因这一控制权变更和经营托管事项也收到了交易所的问询函:

9月2日公告将由国资背景的易林投资接手托管之后,之前“劣迹斑斑”的“妖股”ST康美迎来了连续上涨之旅。这家成立23年,曾经市值超千亿位列中国500强的中医药龙头企业,能否在国资入驻后走出困局?

9月2日晚,ST康美发布公告,公司控股股东及实际控制人将发生变更,揭阳易林药业投资有限公司(以下简称“易林投资”)成为托管方。

自成立以来,安心保险经营情况并不乐观。2016年-2019年,安心保险实现保险业务收入分别为0.75亿元、7.95亿元、15.31亿元、27.21亿元,净利润分别为-0.73亿元、-2.99亿元、-4.95亿元、-1.06亿元。

今日ST康美虽然未能登上上交所龙虎榜,但数据显示,从9月3日复牌之后,ST康美不断因连续三个交易日内涨跌幅偏离值累计达15%而登上交易所龙虎榜。

数据显示,9月3日到9月7日,买入卖出前五席位累计净买入约652万元。不过,9月8日到9月10日数据出现逆转,买入卖出前五席位累计净卖出1513万元,买入前二出现了两个著名的游资席位——东方财富证券拉萨团结路的两个营业部。

被证监会重罚业绩爆雷

证监会网站5月14日消息,近日,证监会依法对康美药业违法违规案作出行政处罚及市场禁入决定。

目前,安心保险股东有7家,分别为中诚信集团、北京玺萌置业、北京洪海明珠、北京通宇世纪、辽宁银珠化纺集团、北京翰海轩文化、北京众邦盛通。此次增资获批后,正大制药将成为安心保险的第二大股东。

康美药业于去年5月向上交所申请对公司股票实施“其他风险警示”,公司股票简称由“康美药业”变更为“ST康美”,股票代码不变,实施风险警示的起始日为2019年5月21日。

一是,康美药业涉嫌累计虚增营业收入291.28亿元,具体为:

公告显示,易林投资成立于2020年8月18日,注册资本2000万元,分别由揭阳市城市投资建设集团有限公司持股40%;广东省金服股权托管中心有限公司持股30%;广州神农氏中医药发展有限责任公司持股30%。

截至2020年二季度,已空缺近两年的安心保险总经理职位仍空缺,由副总经理兼首席风险官林锦添主持公司日常工作。

ST康美(即康美药业)近年来也是A股市场的“话题人物”了。